【金融】3メガ銀、国債急落“Xデー”に警戒感　「しっかりしてくれ」政府にため息［12/03/09］

1 ：12/03/09 〜 最終レス ：12/04/02

ソースは
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120309/bse1203090503000-n1.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120309/bse1203090503000-n2.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120309/bse1203090503000-n3.htm
[1/2]
日本国債の保有リスクに国内の銀行が警戒感を強めている。
欧州債務危機の深刻化に伴い、欧州各国の国債を大量に抱えた金融機関は信用不安に陥った。
政府の債務残高が２０１１年度末に１０００兆円を超える見込みの日本も「対岸の火事」ではない。
１月の経常赤字が過去最大になるなど国債を買い支える資金力の先行きに懸念も芽生えている。
国債価格が急落（金利は急騰）する「Ｘデー」に備え３メガバンクは危機管理に乗りだした。
■「Ｘデー」に備え計画
「（さまざまな条件が）一つ一つ崩れるとどうなるか、気をつける必要がある」。
全国銀行協会の永易克典会長は２月中旬の会見で、国債の保有リスクを意識していることを認めた。
永易会長が頭取を務める三菱東京ＵＦＪ銀行は、国債急落を想定した危機管理計画を昨年末に策定。
経済成長率や経常収支、為替など国債価格に影響をもたらす経済指標に変化があれば、
損失を抑えるために国債売却などの対応をとる内容だ。
三菱東京ＵＦＪ銀が保有する日本国債は約４２兆円にのぼり、国債が急落すれば膨大な損失が
生じかねない。国債の約４割は国内の銀行が保有しており、こうした想定は、
みずほフィナンシャルグループや三井住友フィナンシャルグループなども用意しているとされる。
もっとも、政府の債務残高は国内総生産（ＧＤＰ）比で約２．３倍にのぼりながら、
国債の１０年物利回りは８日現在、０．９８５％と１％を割り込む水準が続いている。
現状では「大きなリスクを感じていない」（大手行）との楽観論が支配的だ。
-続きます-

2 ：

-続きです-
[2/2]
■支える土壌崩れる
日本国債の利回りは、なぜ低いのか。
国債の９割を国内の投資家が保有し、約１５００兆円の個人資産を持つ国民が
「預貯金や保険などを通じて買い支える」（エコノミスト）という構図が安定的に
保たれているからだ。投機筋による売り浴びせで市場が混乱する事態は起きにくい。
しかし、日本国債を支える条件にもほころびが見え始めている。
日本の貿易収支は昨年、３０年ぶりに赤字に転落。１月の経常赤字は過去最大の４３７３億円に
膨らんだ。国民の貯蓄率も低下し始めており、国債に向かう資金が先細りする可能性を
否定しきれなくなってきた。
国際通貨基金（ＩＭＦ）も腰を上げた。
長期金利が約２．５％上昇した場合に日本の銀行が被る損害額などの報告を要請。
「突然のことで驚いた。報告項目が追加される可能性もある」とメガバンク幹部は戸惑う。
２月中旬の衆院予算委員会で日銀の白川方明（まさあき）総裁は、１％の上昇で国内銀行に
６兆３０００億円の評価損が生じると明らかにした。
さらに米政府が米金融機関に対し、米国債以外の国債購入を事実上禁止する
「ボルカー・ルール」を導入する方針を打ち出すなど、日本国債を取り巻く環境は厳しさを
増している。
各行は長期金利の急上昇に備え、償還期間が１０年以上の長期国債はできるだけ売り、
１年以内の短期国債に買い替えるといった対応策を検討中だ。
ただ、「東日本大震災の被災地以外は資金需要が低迷したまま」（メガバンク幹部）のため、
「国債投資に代わる運用先が見当たらない」（大手行幹部）のが実情。
「日本の銀行である以上、国債のリスクから逃げ出すことはできない」（メガバンク幹部）
というジレンマも抱える。
国債急落を避ける抜本的な対策は財政立て直しを軌道に乗せることに尽きる。
「しっかりしてくれと政府に言いたいのが本音」とのため息が、銀行界に渦巻いている。
-以上です-
“国内銀行の国債保有残高”というグラフは
http://www.sankeibiz.jp/images/news/120309/bse1203090503000-p1.jpg

3 ：

最終的に日本国民の預金で補填相されるから問題ない。

4 ：

メガは海外から稼いで来いよ

5 ：

＞米政府が米金融機関に対し、米国債以外の国債購入を事実上禁止する
＞「ボルカー・ルール」を導入する方針
マジっすか？

6 ：

全部日銀が引き受けりゃいいんだよ

7 ：

バブル崩壊の時に　マスゴミが言ってたでしょ？
「銀行が株をもつなんてあり得ない」ってｗ
どう考えてもあれは　あいつらの策略だよ
売らせると儲かる奴らの

8 ：

投資は自己責任だ

9 ：

＞「東日本大震災の被災地以外は資金需要が低迷したまま」（メガバンク幹部）
＞「国債投資に代わる運用先が見当たらない」（大手行幹部）
こいつらバカなのか・・・？
ちゃんとリスク負って投資ろよ・・・

10 ：

国債が暴落→金利上昇→年金生活者は楽々運用→幸せぇ
だから　いいや

11 ：

日本経済の為には証券で運用したり、貸出比率を上げる努力をしろ。
国債に逃げるな。

12 ：

財務省主導の、提灯記事。

13 ：

>>9
20年前、リスク負って投資して奈落に落ちたバカに何を期待してるんだ？

14 ：

みんなで選んだ民主党政権なんだから
みんなで支えようよ

15 ：

貯蓄から投資へｗ大損ｗ

16 ：

預金封鎖っしょ

17 ：

>>14
愚民が選んだ売国奴政権が民主党
良識ある日本人は民主党など選んでいませんよ！
勘違いしないでください

18 ：

銀行が保有する国債って、１０年とかの長期物より
短期の方が多いんじゃなかったっけ。

19 ：

潰れそうになった時に税金で助けてもらった銀行が国債消化に貢献するのは
当たり前だろうが
黙って目いっぱい国債買っとけよ

20 ：

いっそのことXデーきて、１からやり直した方がいいんじゃね？
返せないだろ こんな金

21 ：

>さらに米政府が米金融機関に対し、米国債以外の国債購入を事実上禁止する
>「ボルカー・ルール」を導入する方針を打ち出すなど、
ボルカールールって他国にも干渉する内容じゃなかったか？
なもんで、欧州・日本が揃って反対してる。

22 ：

>>9
サラリーマンに何期待してんの

23 ：

銀行が国債の金利に頼ってどうするんだよ
金融機関としての役割を果たして居ない

24 ：

>>5
そりゃ、外国の国債破綻で金融機関が損害を受けるのは好ましくないからな
「ギリシア国債を保有してましたーテヘペロ☆」じゃ済まされない

25 ：

貯金が少しあるけど
ーリでも買って寝かせて置いたほうが安全かな
預金封鎖寺壊す

26 ：

償還まで持ってればいいだろ

27 ：

不安を煽っていますが、依然世界最強の円と日本国債

28 ：

「日本の国債持ってるのはほとんど国内勢だから売り崩し→暴落は起きない」つってるバカはなんだ
投売りしなくても新発債の購入やめたらどうなるんだよ
そんだけで暴落すんだぞ

29 ：

>>23
貸出先がないんだろ。あってもヤバイとこばっかとか。

30 ：

最悪の事態を想定することはいいことだ。

31 ：

日本の銀行って国債買うしか脳がないからな

32 ：

円安になれば全て解決。

33 ：

3メガバンク？
3バカの間違いじゃないのか

34 ：

クソバン★

35 ：

>>28
札割れ…チャンスじゃん

36 ：

>>8
昔々、日本と言う国があってだな、
個人やコネが無い零細企業の場合は自己責任だと言われ沼に墜ちたら最後、沈むまで棒で叩かれるんだが、
公的機関や大企業の大損失は何時の間にか連帯責任になってしまうと言うローカルルールがあったらしいぜ。

37 ：

急落したら日銀が買えばいいだけ
はい論破

38 ：

時価会計辞めれば損害0

39 ：

ふーん、消費税増税の援護射撃記事ですね
産経のくせに生意気だ

40 ：

民主党さえ政権をとらなければ、こんなひどいことにならなかったのにな。
しかも、民意に反して衆議院を解散せず、後２年やろうとしているし。
日本に死亡フラグが立ってしまった。

41 ：

売れ残ったら日銀が買うだろ。
国が利息払えず破綻するか、インフレ円安にするかの二択を迫られれば
後者を選ぶ。

42 ：

日銀が1000腸炎札すって買い取れば解決！。
借金ゼロ。

43 ：

ジャップ企業全滅ざまあみろ

44 ：

急落しようが残念ながら崩壊しません。
国際派100%償還されます
完全に財務省のステマです

45 ：

３バカ銀ｗ

46 ：

日銀が買い取れば解決？

47 ：

裏で操っているのは財務省です。
すなわち増税誘導したいのです。増税で景気の崩壊を狙っています。
財務省＝国賊＝反日テロリストです

48 ：

>>1　そんなことはコアコア２％を達成してから言え馬鹿者。

49 ：

>>44
国債が急落したら、それを保有している銀行株も含めて急落するんだぜ。
もちろん銀行は保有している企業の株も急落する。
そうすると銀行は決算を乗り切るために株や土地を売り、融資を引きあげる。
融資を引きあげられたら企業は連鎖倒産していく。
これが恐慌のメカニズムだよ。

50 ：

札割れし始めたからもうそろそろ
早く物価連動債売り出せ

51 ：

メガバンは法人税払ってから言え馬鹿者

52 ：

先ず、みずほをメガに入れていいものなのか
それから議論しなければならないと思うね

53 ：

>不安を煽っていますが、依然世界最強の円と日本国債
危険だ危険だという煽りもどうかと思うが、
こういう根拠不明な楽観論もどうかと思ってしまう
日本は神の国、神風が吹くと変わらないんじゃないか

54 ：

>>41　そうなんだよ。
しなきゃならんのはインフレ対策なんだから
黙って国債売って株買えば自己実現的に
問題消滅なんだが意味不明だ。
あ、勿論財務省が圧力掛けてこんな記事
書かせてるってのは分かってるからね。
突っ込まないでよ

55 ：

>>49
急激な円安で輸出企業ぼろもうけですが
倒産しまくるのでしょうか？

56 ：

>>55
日本の全ての企業が輸出企業だったらいいね

57 ：

メガバンクは２０年前バカな投資をしてバブルを煽った、
不良債権で破綻しそうになったとき税金で救済してもらった。
しかし、給与を全然下げなかった。ＡＴＭの手数料も取った。貸し渋りもした。
国債が急落したら破綻するまで買い支えてもらう、
売却したら幹部はブタ箱にぶちこめ。

58 ：

その輸出産業も円高で生産を海外移転しているから超円安になっても業績への影響は限定的よん

59 ：

>>2
> 国債投資に代わる運用先が見当たらない
産業界は視野にあらずwwwww

60 ：

>>55
もし国債急落が起こったら東日本大震災のように一気にきて、数日で日本経済を破壊するよ。
円が暴落するのはそのあとの避難所暮らしか、そのあとの復興特需のようなもの。

61 ：

>>56
国全体としたら輸出企業だよね。

62 ：

>>55　>>49こんなのは日銀が何の手も打たない事を前提としてるんで非現実的だよ。
最終的には債権価格も下がるけど、その前に日銀が国債を買い支えた分、
大緩和になるから株爆上げ、円安で輸出企業は大儲けだよ。
インフレで年金生活者と役人はのたうち回るけど。

63 ：

今の政府にしっかりしてくれ！と言って
しっかりすると思ってる３メガ銀にしっかりしてくれ！

64 ：

国債急落もいいがその資金は今度ドコで運用するの？
国内株？外国株？

65 ：

>>57
メガバンクって15年間1度も1円も税金を払ってないそうだ。
税金はたっぷりもらってるが。
ソースは2ch

66 ：

>>59
企業は債権発行で賄えるからな。
通貨<債権なんだよ。

67 ：

>>65
それはちゃんとウェブのニュースで流れてた。
正確に言うと１０年間かな？去年から再び払い始めた。
不良債権処理に追われてて法人税を払ってなかった。

68 ：

むしろさっさと急落させた方が儲かるんじゃねえの?
こいつらがブタ積みしてる円を一気に処分すりゃ余裕で行けるだろ

69 ：

>>1
＞三菱東京ＵＦＪ銀が保有する日本国債は約４２兆円にのぼり、国債が急落すれば膨大な損失が
＞生じかねない。
アホか。てめえら金融屋どもは、かつてさんざんマネーゲームに興じた挙句経営危機に陥れば、
公的資金注入によって救済されその後10年近く繰越控除で法人税もろくに払わずきたくせに、
しかも日銀の金融緩和策によってさらにジャブジャブの資金をほとんどフリーハンドで供給されながら、
本来の金融機関の責務である企業や個人への融資は増やさず、結果、実態経済にはろくにカネを流さず、
容易に利ざやを稼げる国債ばかりで安易な運用を繰り貸してきた結果だろうが！！ｍ９(　ﾟдﾟ)､ﾍﾟｯ

70 ：

円高も国の借金も、その大本には貿易黒字があったんだな
それが崩れだしたいま、いままでと違った行動が必要になると
いうとこまで読んだ

71 ：

>>69
ＢＩＳ規制を検索しよう！
理解すればこの２０年間の不況も
おのずと理解できる！

72 ：

>>64
債権売ったら株に向かうか、商品先物に向かうか、通貨に向かうかだわな
キャパの大きいのはそんなもんだ罠

73 ：

>>69
お前が実体経済担ってれば
今なら連中土下座して借りてくださいって泣きついて来るぞ
靴だって舐めるかもしれない

74 ：

>>71
ＢＩＳ規制はあくまで”国際”業務を行うにあたっての規制。国内業務に関しては関係ないから。
むしろＢＩＳ規制による自己資本比率引き上げで国際業務から締め出され国内でしか運用できなくなったほうが、
国内企業や個人に対する融資も拡大するだろう。

75 ：

>>65
赤字の繰り越しは法で認められているから、大手企業でも中小でも、その間は赤字との相が済むまで法人税は払わないだけのこと。
それでも三菱ＵＦＪは既に払い始めたな。ソニーも赤字続きだから当分払わないだろう。

76 ：

ねらーは、因果律を踏まえないよな。
「風が吹けば置屋が儲かる」。
じゃ、俺、台風がよく通過する紀伊半島で置屋やる。
大儲けだな。
くらい短絡的。
国債が暴落するってことは、投資してきた金が消えるってこと。

77 ：

財務省の作文

78 ：

>>74
国内業務も４パーセント遵守ってあるじゃん？
竹中はなぜか８パーセントにしたって話もあるけど
でもって融資する企業の財務体質調べて
融資するかしないか決めてたじゃん？
自己資本比率を守る為に
それが貸し剥し・貸し渋りになったと認識してるんだけど？

79 ：

わかってると思うけど
満期で持っていれば損失計上されないよ

80 ：

一番深刻なのは金持ちの日本離れ（投資と居住）
定年後なら海外で年金もらえるしな

81 ：

>>79
わかってて書いてると思うけど
満期保有は半分ほどだよ

82 ：

>>69
債券って　市中が不況になったほうが金利が下がって儲かるんだぜ
日銀や政府に守られている護送船団の奴らが国債を通じて銀行に金を供給する(儲けさせる)という手法を選択した以上
民間に金を貸したら金利が上がって　自分が儲からなくなる上に損するわけだから　融資なんかするわけ無いだろｗ

83 ：

ステマ記事だよ。
日本の銀行は、日本国債をいくら持っていても潰れない。
それどころか、それ以外のものを持っていた場合は、破綻する可能性が高い。
この程度の理論さえ、わからないとは…
「ゆとり」か、「ステマ」のどちらか。

84 ：

日銀の買いオペで問題ないだろ。
為替は円安に振れるだろうけど、破綻はないよ。
長期金利は最終的には１％程度の影響しかないだろう。

85 ：

>>78
そもそもＢＩＳ規制自体は必要。国外業務、国内業務かかわらず、
自己資本比率は相応に厚くなくては、将来的に金融危機を引き起こすだけだからな。
だが、すでに日本のメガバンクなんかはりそなを別にすれば、十分な自己資本比率を維持してる。
ＢＩＳ規制が問題だったのはそのタイミング（バブル崩壊後の不況のどん底期にさらに追い討ちをかけた）と、
自己資本比率引き上げのために、増資よりも（増資もしたが）、資産縮小（つまり貸し渋り貸し剥がし）を推進した竹中らのやり方だ。
本来なら国がもっと早くにとっとと公的資金注入するか、日銀が懸命なら日銀に増資引き受ければよかったんだ。

86 ：

>>78
まあ必要と言えば必要だけどね。バブル期ってやっぱ急速すぎて異常だからｗ
たださ２０年デフレにしてこれからも継続なんてのはもうダメでしょ？
Ｇ２０の中央銀行財務担当者会議の財政の健全化ってのも似たようなもんだし。
今の日本の銀行はＢＩＳ�Vは既に達成してるらしく安心らしいね。
ある程度、目標達成した国の銀行の規制は緩和してもいいんじゃないかと？

87 ：

なんでもいいけど「少しづつ」「改善」していかないと
「急激」になるとロクなことは無い。

88 ：

＞しっかりしてくれと政府に言いたいのが本音
おまえらが無計画に買い支えたせいで政府が増長したんだろうがｗ

89 ：

メガバンに言われたくはないだろう

90 ：

>>65
貰って無いよ
資本注入と融資

91 ：

>>59
産業界は設備売却はしても設備投資はない
海外の設備は外貨建てだし外貨建ての債権の方が有利

92 ：

>>82
まぁ、そのとおり。（ただ日銀や政府に守られてるからいけないということを暗に言おうとしてるならそれは違うが）
だから根本的に金融システムのあり方そのものに問題がある。
不況期、デフレ経済の状況下では、まさにお前の言う論理が働いて、
ろくに融資は拡大しない”流動性の罠”に陥ってしまうわけで。
だが、本来、こういう状況下では、中央銀行は金融緩和をしなくちゃいけないが、
それだけでは不十分で、同時に政府は躊躇することなく国債を発行し（中央銀行が金融緩和をしてる限り低金利は維持できる）、
公共投資や社会保障政策を通じて実体経済に資金供給をしなくちゃいけない。民間金融システムが機能しない以上、
止まった経済の歯車を、すなわちカネの流れを動かす最初のトリガーとして政府が積極財政路線に動いて金を実体経済に流し、
実需を創出し、インフレ期待を高めなくちゃいけない。
そうなって初めて民間金融機関も融資拡大に動く。（同時に借り手の資金需要も拡大する）
この局面において、国債は下がるが、別にそれは問題じゃない。それは安全資産である国債での運用から、
企業や個人への融資という本来あるべき運用を金融機関が選択し始めた証であり、金融市場から実体経済にカネが流れ出した証左なんだから。

93 ：

>>71
金融の安定のためには自己資本である程度保証するのは当たり前

94 ：

>>91
円払いを、財務省が嫌うからなー。
円で欲しがる外国人は多いんだけれどね。

95 ：

ばかばかしい話だな
こんな糞低金利で回せているのに暴落とか、現実が見えなさ過ぎだろ

96 ：

>>38
現行ルールで国債の時価評価なんてあったっけ？

97 ：

無論、銀行もバカじゃないから日本政府が韓国の支配下にあるのは知ってるだろうね
とすると日本政府は日本を潰す方向に動くかも知れないと判ってるはず
とするとイギリスに日本国債大量売却の打診をしたのはマジなんだろう
政府もアレだが銀行は日本と一緒に潰れる覚悟が欲しいね

98 ：

>>96
その他有価証券だからね。
国債価格が急落したので満期保有目的に変更しますってありなんだろうか。

99 ：

＞ 「国債投資に代わる運用先が見当たらない」
おまえがしっかりしてくれ。

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